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提升风险管理水平推动证券行业高质量发展笔杆子文库

笔杆子文库,作为资本市场中最重要的中介机构，证券公司本身就是风险管理行业，风险管理能力是其核心竞争力，也是支持行业高质量发展的生命线。

目前，经济发展的内外环境正面临着深刻的变化。资本市场的各种改革措施逐步推进，不仅为证券公司的经营和发展带来了巨大的机遇，也带来了挑战。历史经验一再证明并将继续证明，能够审慎应对挑战的证券公司必须是以服务实体经济为基础，具有完整的风险管理体系，审慎的风险管理文化和审慎的风险管理能力的证券公司。证券公司应不断完善风险管理体系，提高整体风险管理水平，促进行业的高质量发展。

证券业的高质量发展需要平衡五种关系

健全有效的全面风险管理机制是证券公司持续健康发展的基石，是推动行业实现高质量发展的必由之路。美国次贷危机的历史表明，创新可以支持证券公司的快速发展，但忽视风险控制的过度创新可能导致破坏。为了促进证券业的高质量发展，有必要平衡五大关系：

一是“稳”和“进”的关系。 “稳”与“进”是辩证统一，“稳”是主要基调，是大局; “进”是方向和目标。在证券业方面，“稳”意味着运营效率，业务发展，合规风险控制和员工的稳定性。“进”是指各种业务的竞争力，客户资产规模，基本管理能力和风险管理水平，共同推动行业向更高层次发展。

二是“危”和“机”的关系。自2018年以来，国内外经济形势日趋复杂和严峻。真正的企业，特别是中小企业，仍然面临着“融资的高山”，防范和化解重大金融风险的任务依然艰巨。与此同时，宏观经济正在发生积极变化，包括货币政策逐步放松，信贷环境逐步修复，监管政策微调，资本市场改革深化等一系列重大变革。支持科技创新企业，民营企业，小微企业发展的措施，为证券业的发展带来了巨大的机遇。证券公司应充分估计危机并做好充分准备;另一方面，我们需要以辩证的方式看待危机，在危机时刻寻找机会并将其转化为机遇。我们需要将经济波动时期转变为发展机遇期，实现与趋势相悖的发展，并在曲线上超越其他发展。

三是自身发展与服务实体经济的关系。服务实体经济是金融机构的使命，也是金融机构发展的重要推动力。特别是在当前市场面临诸多挑战的情况下，只有扎根于实体经济的肥沃土壤，行业才能支持更好的强劲增长。证券公司应注重“一带一路”，创新创业，绿色发展，民营经济，农村振兴，扶贫等，努力优化资源配置，加大服务创新力度，努力实现准确服务，在为实体经济提供优质金融服务的同时，获得源源不断的发展势头。

四是严格监管和创新发展的关系。当前，虽然证券行业仍处于严监管时期，但经济高质量发展和资本市场改革开放，对证券公司的创新能力提出了更高要求，也带来创新发展的机遇；股指期货松绑，也在一定程度上预示着随着股市异常波动影响的逐渐减弱，之前收紧的监管政策正在逐步回归常态。证券公司应准确把握并积极适应这一新的发展形势，在严控风险的前提下，紧跟实体经济需求，紧跟监管导向，紧跟行业发展前沿，以创新推动新发展，培育新动能。
五是业务发展与防范风险的关系。中央经济工作会议要求，打好防范化解重大风险攻坚战，防范金融市场异常波动和共振。经济下行压力促使各种风险隐患不断暴露，风险防范的压力有增无减。证券公司既要重业务发展，更要重风险防范；既要防“黑天鹅”，也要防“灰犀牛”。只有建立健全有效的风险评估、防范和化解机制，将风险管理融入产品和业务创新发展的全过程，避免以规避监管和脱离实体经济需要进行的伪创新，才能保证创新的实效性和可持续性，确保行业长久持续发展。

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